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關于我省融資租賃業發展情況的調研報告
來源: 省政府研究室 日期: 2019/6/11 作者: 省政府研究室課題組  

    融資租賃作為集融資與融物、貿易與技術服務于一體的現代交易方式,為我國轉變經濟發展模式提供了新業態、調整產業結構增添了新動力。2015年以來我省融資租賃業發展步入快車道,為進一步推動融資租賃業全面發展,促進制造產業轉型升級,我室調研組在深入西安國際港務區、西安海關進行座談的基礎上,赴天津市東疆保稅港區、重慶市兩江新區等全國融資租賃業發達地區學習考察,形成調研報告。

    一、我省融資租賃業發展現狀及特征

    2015年以來,我省融資租賃業起步且發展勢頭良好,各項主要指標均有大幅提升。據省商務廳統計數據顯示,截至2017年11月底,我省共有融資租賃企業83家,注冊資本累計324.9億元人民幣,租賃合同余額超過500億元人民幣,實際利用外資4.3億美元,融資租賃業呈現出企業數量增長、效益持續提升的良好態勢。

    一是企業數量快速增長。截至去年11月底,全省融資租賃企業已有83家,短短三年增加了68家,翻了兩番多。據商務部《中國融資租賃業發展報告(2016-2017)》顯示,“按企業數量增速排序,除陜西外,增速排名靠前的省市均屬東部地區”,表明我省融資租賃企業數量增速位于全國前列。

 

 
 

 

    二是注冊資本持續增加。截至今年11月底,全省融資租賃企業注冊資本金累計達到324.9億元人民幣,比2016年底增加145.7億元,增幅達81.3%。據商務部統計2016年我國融資租賃企業注冊資本金排名顯示,我省位列全國第14位。

 

 

 
 


    三是業務規模穩定增長。截至去年11月底,全省融資租賃合同余額超過500億元,比2016年底增加約200億元,漲幅達66.7%,繼續保持穩定增長態勢。

 

 

 
 


    四是業務范圍逐步拓展。全省融資租賃企業業務主要涉及新能源汽車、航空航天、裝備制造、電力設備、基礎設施、節能環保等行業。去年以來,航空類業務明顯增加,主要表現在君成融資租賃股份有限公司與陜西直升機股份有限公司合作的直升機租賃業務。

 

    五是企業布局迅速集聚。西安國際港務區、經開區作為全省融資租賃業聚集區和陜港融資租賃合作園A、B區,隨著自貿區各項政策的穩步實施,外資融資租賃行業地位進一步凸顯,融資租賃企業快速聚集。兩大聚集區租賃企業數及注冊資本均占全省融資租賃數的九成份額,業務規模占到全省七成。

    六是政策環境持續優化。2015年我省出臺《關于促進融資租賃業發展的實施意見》后,西安市先后出臺了《關于加快融資租賃業發展的實施意見》、《關于全面推進小微企業創業創新基地城市示范支持政策的通知》等一系列支持政策,港務區、經開區和西咸新區也相繼出臺了許多產業扶持和鼓勵政策,全省融資租賃業政策環境進一步優化,有力推動了融資租賃業發展。

    二、我省融資租賃業發展面臨的問題

    近年來我省融資租賃業雖然取得了長足的進步,但總體看仍處于起步階段,與東部沿海及發達地區相比,仍有較大差距,主要表現在以下方面:

    (一)產業體量總體偏小,經營差異化明顯。全省融資租賃企業注冊資本金324億元,總規模僅有500多億元,遠未達到10的融資杠桿,且占全國比重較低。截止2016年底,我省融資租賃企業注冊資本金、業務規模僅占全國比重的0.93%、1.39%。企業之間經營差異化非常明顯,僅鼎盛裕和、寶信兩家企業業務規模就達到259.85億元,占全省總盤子的一半,大多數企業則尚未開展業務。

    (二)企業及業務類型單一,產融結合亟待加強。目前我省融資租賃企業絕大部分是外資租賃企業,內資試點的融資租賃企業僅有一家(西北租賃有限公司),金融租賃企業尚為空白。大部分開展業務的融資租賃企業以回租、通道業務為主,直租業務開展較少。回租和通道業務更偏重于融資而非融物,對促進制造業轉型升級的作用有限,無形中制約了融資租賃和各產業的融合發展。

    (三)融資渠道單一,融資難、融資貴的問題依然存在。我省大多數融資租賃企業股東為民營背景,且多為新注冊成立,股東實力及背景有限,銀行授信低,資金來源渠道狹窄,很難啟動租賃項目。即便開展了業務,自有資金投放后,資產變現再融資依然困難,因此出現了許多企業開一單業務后長時間又處于業務停滯狀態。

    (四)融資租賃尚未形成合力,政策環境有待進一步優化。目前我省融資租賃業產業鏈相關領域還缺乏相應的配套政策支持,整體政策環境有待進一步優化。主要表現在政策措施沒有形成業務體系閉環和合力,尤其是在司法保障方面仍缺乏有力的政策支撐。

    (五)新金融業態不齊,產業生態不完整。融資租賃并非是單一產業,商業保理、基金、資產管理、供應鏈金融等其他新金融業態對融資租賃業發展至關重要,彼此是互融互通、相互促進的關系。但目前在防控金融風險及“互聯網金融整治”的大背景下,基金、資產管理、供應鏈金融等業態在工商準入上還存在無法注冊的問題,產業生態建設更無從談起。

    (六)專業人才缺口較大。2016至2017年我省融資租賃人才培訓基地先后在西安經開區、西安國際港務區掛牌,開展了經常性專業培訓,參訓人員累計超過2000人次,一定程度上緩解了融資租賃人才緊缺問題。但因行業飛速發展,企業數量急劇增加,產業體量愈來愈大,整個行業對專業人員的大量需求和專業人才嚴重缺乏的矛盾仍然十分突出,尤其是高端人才的稀缺,導致聚集區管理團隊理念陳舊、對行業發展監管不夠、產業服務質量不高,融資租賃公司開展業務能力偏弱、業務模式創新難等問題依然明顯,很大程度制約了整個行業的全面發展。

    三、加快我省融資租賃業發展的對策建議

    我省應緊緊抓住當前難得的發展機遇,立足融資租賃業廣闊前景、西部區位優勢和現有資源基礎,學習借鑒先進地區做法和經驗,深度融入“一帶一路”經濟發展格局,以創新思維形成共識,以創新業務引領發展,持續優化環境,努力促進產融結合,盡快實現由西部租賃大省向國家租賃強省轉變。

    一是以自貿區為突破口,積極爭取國家租賃試點政策。國家試點政策支持是推動融資租賃業快速發展的原動力。以天津為例,2011年《國務院關于天津北方國際航運中心核心功能區建設方案的批復》明確支持天津東疆保稅港區開展融資租賃試點,打造“國家租賃創新試點區”。隨后天津積極向國務院各部委爭取一系列試點支持政策,涉及國際船舶登記、航運金融、航運稅收、融資租賃等多個相關產業領域,主要包括國家租賃創新示范區、率先推進租賃業政策制度創新、設立中國天津租賃平臺、設立中國金融租賃登記流轉平臺、內資融資租賃企業審批權限下放等多個關鍵節點。此外,天津還相繼開展了租賃SPV管控模式、資本金意愿結匯試點政策、融資租賃出口退稅試點政策等創新,這些政策紅利促使天津融租賃業快速發展并加速了融資租賃業龍頭企業在天津聚集。我省應大力借鑒天津先進經驗,立足“一帶一路”經濟發展格局,以自貿區建設為突破口,積極向國家爭取融資租賃試點政策,結合我省區位、政策和產業優勢,加快建設政策完備、服務優良、要素集聚、創新活躍、風險可控的國家租賃創新示范區,集中力量打造融資租賃新高地。

    二是打造適宜融資租賃業發展的政策環境和生態環境。政策環境和生態環境對融資租賃業發展有著極為重要的支撐作用。調研發現,除國家賦予的一系列先行先試政策外,天津出臺了一系列支持融資租賃業發展的具體支持政策,如《支持企業通過融資租賃加快裝備改造升級實施方案及配套文件》、《東疆保稅港區限時辦理租賃企業設立登記備案服務試點辦法》、《天津市高級人民法院關于審理融資租賃物權屬爭議案件的指導意見(試行)》等,從推進產融合作到制度創新、提高效率及解決糾紛等方面保障融資租賃業快速健康發展。此外,各相關業務部門也相繼制定配套措施,全市形成了支持融資租賃業發展的政策體系。我省應以此為鑒,結合融資租賃業發展現狀、問題及需求,及時出臺行業各領域、各環節支持鼓勵政策,不斷優化金融環境和司法環境,為租賃企業開展業務提供便利,并加快與國際接軌,大膽推進融資租賃業監管、財稅、外匯管理、投融資、海關、司法和專業服務等體制機制創新,形成有力推動行業發展的政策環境。同時,還應進一步完善產業生態,針對目前我省融資租賃業態不齊、產業生態不完整等問題,在風險可控的前提下審慎開放基金、投資管理、資產管理、供應鏈金融等業態的注冊登記,完善產業生態環境。

    三是積極爭取國家批準組建租賃資產交易中心。組建融資租賃資產交易中心,可以有效實現資產和資金的對接,給予租賃資產公允定價和増信,有效解決融資方、投資方信息不對稱的問題,化解融資難、融資貴的困境,使租賃資產能夠快速流轉,資產規模實現有效循環運作。我省應加快組建融資租賃資產交易中心,依托中心平臺優勢,吸引全國更多優質資產進入我省租賃資產中心平臺交易,帶動整個西部租賃資產交易行業發展,吸引更多投資方來我省聚集,從而快速發展壯大融資租賃業。

    四是支持融資租賃與實體產業發展深度融合。融資租賃業的一大功能就是支持實體經濟和產業發展,要善于運用融資租賃支持我省裝備制造等產業發展。借鑒重慶市兩江新區機器人融資租賃公司做法,將融資租賃公司和新區內機器人生產廠家捆綁開展業務合作、既降低風險又有效擴大產品市場銷路,可將我省石油機械、新能源汽車等優勢產品利用融資租賃方式推銷至“一帶一路”沿線國家。探索推進融資租賃和企業生產線更新有機結合,通過租賃費用財政補貼和搭建網上信息平臺,支持企業通過融資租賃加快裝備改造升級。大力發展基礎設施融資租賃,加快發展面向中小微企業融資租賃服務,推進融資租賃企業與省級創業投資引導基金等合作,拓寬中小微企業融資渠道。在省級層面建立融資租賃業發展工作領導小組或部門聯席會議制度,及時了解產業、企業發展需求和問題并予以協調解決。

    五是大力推進思維創新和行業創新。創新是融資租賃業發展的活力之源。天津、重慶等地融資租賃業之所以快速發展,思維創新和行業創新起著關鍵性作用。重慶市通過將海關監管區臨時劃定在機場停機坪的方式創新海關監管,實現了飛機租賃業務零的突破。天津則持之以恒推進行業創新,在租賃模式和產品創新、航空租賃創新結構、租賃產品制度創新等方面領跑全國。其中天津在租賃模式創新中,在飛機租賃模式、海工船舶租賃模式及設備租賃模式下有30多種業務模式創新,航空租賃創新結構占全國100%,租賃產品制度創新占全國90%。針對我省融資租賃業發展現狀及面臨問題,相關部門應進一步解放思想,大膽創新,在合法合規前提下,堅決破除體制機制弊端,突破利益固化藩籬,形成服務產業發展合力。借鑒重慶做法,應充分發揮和挖掘西安海關主動服務地方經濟發展的積極性、主動性和創造性,利用我省已擁有的50多條國際航線、聚集航空公司多等優勢特點,創新海關監管體制機制,將咸陽西安國際機場停機坪劃定為臨時海關監管區,大規模實現航空飛機融資租賃業務,以創新助推航空租賃業快速發展。

    六是多渠道引進和培養行業發展亟需人才。融資租賃業不同于一般的制造業,主要依靠高級金融人才和專業團隊操作。和全國融資租賃業發展的制約瓶頸一樣,人才缺乏也是我省融資租賃業發展的一大制約因素。而天津融資租賃業發展較快的一大經驗就是聚集了一大批一流的金融高管人才和在長期工作實踐中形成的業務能力強的專業團隊。相比較天津、上海等地,我省亟需高端金融人才和專業團隊。應采取個稅、住房、教育等各類優惠政策和條件引進一批高端人才。在高校設立租賃專業,開展租賃教育培訓和專業人才培養。充分發揮高校、金融機構吸引人才、培養人才的作用。成立租賃行業協會和研究機構、通過校企合作、校區合作、定向委培等方式,多渠道培養融資租賃業發展所需人才。

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